№ п/п

Тема заняття

1

Вступна тема 1. Ринок фінансових послуг України. Тенденції розвитку ринку фінансових послуг України

Питання: Загальні положення, програми діяльності уряду щодо розвитку фінансових послуг. Законодавство України у сфері регулювання фінансових послуг. Завдання та функції, сучасний стан ринку фінансових послуг в Україні. Державне регулювання ринків фінансових послуг в Україні.

2

Тема 2. Перспективи розвитку та місце кредитних спілок на фінансовому ринку України .

Питання: Роль і місце кредитних спілок на фінансовому ринку України Законодавчі основи діяльності кредитних спілок. Загальні засади державного регулювання діяльності кредитних спілок (КС). Сучасні тенденції та перспективи розвитку КС в Україні.

3

Тема 3. Основні принципи державного регулювання діяльності кредитних спілок.

Питання: Основи цивільного законодавства. Загальна характеристика фізичних та юридичних осіб як учасників цивільних та господарських правовідносин. Правовий статус фізичної особи. Особливості правового статусу фізичної особи-підприємця. Загальні положення про юридичну особу як суб'єкта цивільних правовідносин.

4

Тема 4. Правове регулювання фінансово-господарської діяльності кредитних спілок.

Питання: Особливості правового статусу кредитних спілок. Поняття, кооперативна природа, принципи діяльності кредитної спілки. Особливості створення кредитної спілки. Членство в кредитній спілці. Органи управління кредитної спілки. Статут та внутрішні положення кредитної спілки. Поняття і види правочинів (угод). Економічні та господарські аспекти діяльності кредитної спілки. Ліцензування окремих видів діяльності кредитної спілки. Структурні підрозділи та структурні одиниці кредитної спілки. Припинення кредитної спілки.

5

Тема 5. Правове регулювання трудових відносин у кредитній спілці. Права та обов’язки.

Питання: Порядок укладання, розірвання та зміст трудового договору (контракту). Заходи заохочення та види стягнень. Колективний договір. Трудовий договір (контракт). Права та обв'язки працівників. Посадові інструкції. Припинення трудового договору. Норми праці. Оплата праці. Поняття мотивації. Рекомендації щодо проведення оцінки діяльності персоналу

6

Тема 6. Державний контроль за діяльністю кредитних спілок. Взаємовідносини кредитних спілок з правоохоронними органами.

Питання : Цивільна - правова відповідальність за порушення зобов'язання. Поняття та значення цивільно-правової відповідальності. Види цивільно-правової відповідальності. Умови (підстави) цивільно-правової відповідальності. Поняття та способи припинення зобов'язань. Окремі способи припинення зобов'язань. Основи судочинства. Правоохоронні органи. Відповідальність за порушення податкового, адміністративного та кримінального законодавства.

7

Тема 7 . Фінансовий моніторинг у кредитних спілках.

Питання: Законодавство України з питань фінансового моніторингу та сфера його застосування. Система фінансового моніторингу України. Операції, що підлягають обов’язковому та/або внутрішньому фінансовому моніторингу. Організація фінансового моніторингу у діяльності кредитних спілок. Відповідальність за порушення законодавства в сфері фінансового моніторингу.

8

Тема 8. Кредитна політика кредитної спілки. Механізм кредитування в кредитних спілках

Питання: Поняття і суть кредитної політики КС. Підготовка і складання положень щодо кредитування. Методика оцінки позичальника за 5 кредитними факторами. Вимоги до забезпечення. Вимоги до укладання кредитних договорів. Порядок погашення кредиту, нарахування та сплата процентів за кредитом. Ведення кредитних справ та кредитний моніторинг. Порядок надання кредитів. Прийом і оформлення заяв на кредити. Перевірка інформації про заявника. Оцінка спроможності позичальника повернути кредит. Перевірка забезпечення. Підготовка кредитного договору. Оцінка кредитного ризику та прийняття кредитного рішення. Структурування кредиту. Обслуговування кредитів. Робота з простроченими кредитами. Завершення кредитного процесу.

9

Тема 9. Управління кредитним портфелем та процентними ставками.

Питання: Визначення прострочення. Рівень прострочення платежів. Рівень прострочення кредитного портфеля. Рівень погашення. Рівень щорічних збитків. Показники ефективності управління кредитним портфелем. Вартість кредиту. Ефективна процентна ставка за кредитом. Розрахунок самоокупної процентної ставки для кредитного портфеля. Види ціноутворення за кредитами в КС.

10

Тема 10. Особливості менеджменту у кредитній спілці.

Питання: Основи менеджменту організацій. Сутність менеджменту кредитної спілки. Принципи та функції менеджменту у кредитній спілці. Стратегічний менеджмент в кредитних спілках. Розробка стратегічних напрямків діяльності. Управлянні персоналом.

11

Тема 11. Управління фінансовою діяльністю кредитної спілки.

Питання: Мета та стратегії управління фінансами кредитної спілки. Показники дохідності діяльності кредитної спілки. Фінансові ризики в діяльності кредитної спілки. Класифікація економічних ризиків. Методи управління ризиками.

12

Тема 12. Вимоги до капіталу та платоспроможності кредитної спілки

Питання: Формування капіталу. Склад та функції капіталу кредитної спілки. Нормативи достатності капіталу та платоспроможності кредитної спілки. Методи управління залученими коштами. Визначення базової депозитної ставки. Особливості управління запозиченими коштами кредитної спілки. Аналіз структури активних операцій кредитної спілки. Аналіз активів за ступенем їх ліквідності. Портфельний підхід до управління портфелями активів кредитної спілки. Розвиток підходів до управління активами і пасивами. Управління строками залучення пасивів та розміщення активів. Управління обсягами пасивів та активів .

13

Тема 13. Нормативи якості активів, ризиковості операцій та прибутковості.

Питання: Нормативи якості активів. Нормативи ризиковості операцій. Нормативи прибутковості.

14

Тема 14. Управління ліквідністю кредитної спілки.

Питання: Загальні принципи управління ліквідністю. Нормативи ліквідності кредитної спілки. Норматив миттєвої ліквідності. Норматив короткострокової ліквідності. Зміст та принципи управління ліквідністю. Стратегії управління ліквідністю. Методи оцінювання потреб кредитної спілки в ліквідних коштах. Визначення ліквідної позиції кредитної спілки.

15

Тема 15. Формування резервів та покриття збитків. Аналіз фінансового стану кредитної спілки.

Питання: Порядок формування резерву забезпечення покриття втрат від неповернених позичок. Порядок покриття збитків. Загальні підходи до фінансового аналізу кредитної спілки. Методологія проведення аналізу з використанням фінансових коефіцієнтів. Основні фінансові коефіцієнти. Класифікація кредитів.

16

Тема 16. Особливості маркетингу кредитної спілки.

Питання: Сутність та поняття маркетингу. Комплексне дослідження ринку маркетингу. Етапи маркетингової діяльності. Заходи цільового маркетингу в діяльності кредитної спілки. Суть маркетингової політики комунікацій. Реклама і пропаганда - головні інструменти маркетингової комунікації. Основні етапи створення рекламної кампанії кредитної спілки. Визначення продукту (послуги). Умови, мотивація та основні етапи розробки продукту. Мобілізація заощаджень.

17

Тема 17. Основи фінансової математики

Питання: Основи теорії відсотків. Вартість грошей і час: нарощення та дисконтування грошей. Вартість грошей і час: нарощення та дисконтування грошових потоків. Порівняння альтернативних можливостей вкладання грошових коштів з допомогою техніки дисконтування та нарощування. Вплив інфляції на процентну ставку. Фінансовий калькулятор. Техніка роботи. Використання при фінансових розрахунках.